Ví dụ thí điểm tích hợp blockchain của Swift qua dự án Guardian MAS

    OracleTradFiSwiftblockchain

Chainlinker /

-- lượt xem

Dưới đây là 1 ví dụ thực tế về thí điểm tích hợp blockchain của Swift, được thực hiện trong khuôn khổ Dự Án Guardian của Cơ Quan Tiền Tệ Singapore (MAS). Cụ thể Tokenization của Quỹ Đầu Tư với UBS và BNY Mellon

Ngữ cảnh:

UBS và BNY Mellon, hai ngân hàng lớn, đã tham gia vào một thí điểm của Dự Án Guardian để khám phá việc tokenization của quỹ đầu tư. Mục tiêu là để cho thấy cách các quỹ đầu tư có thể được quản lý và giao dịch trên blockchain, giảm thiểu thời gian thanh toán, tăng tính minh bạch, và cải thiện quá trình quản lý tài sản.

Các bước của thí điểm:

  1. Tokenization: UBS tạo ra một quỹ đầu tư mới hoặc chọn một quỹ hiện có và tokenizes nó trên blockchain Ethereum. Mỗi đơn vị trong quỹ này được biểu diễn bằng một token ERC-20, cho phép chúng được giao dịch như các tài sản số.

  2. Phân phối quỹ: Các token này được phân phối cho nhà đầu tư thông qua các Smart Contract, đảm bảo rằng quyền sở hữu và các quyền liên quan được quản lý một cách minh bạch và tự động.

  3. Giao dịch và thanh toán: Khi nhà đầu tư muốn rút tiền hoặc chuyển giao đơn vị quỹ, họ sẽ thực hiện giao dịch trên blockchain. Swift được sử dụng để gửi thông điệp MT564 (Confirmation of Payment) để thông báo cho các bên liên quan về giao dịch, bao gồm cả thông tin về token và số lượng.

  4. Sử dụng Chainlink CCIP: Chainlink CCIP được sử dụng để đảm bảo rằng thông tin từ thông điệp Swift được đưa vào blockchain một cách chính xác. Nó cũng giúp trong việc xác nhận các điều kiện giao dịch trước khi hoàn tất thanh toán.

  1. Thanh toán và cập nhật trạng thái: Khi giao dịch được xác nhận trên blockchain, một thông điệp Swift khác (ví dụ, MT565 - Corporate Action Confirmation) được gửi để xác nhận rằng đơn vị quỹ đã được chuyển giao hoặc thanh toán đã được thực hiện. Điều này đảm bảo rằng tất cả các hệ thống nội bộ của ngân hàng đều cập nhật trạng thái mới của quỹ.

Kết quả và lợi ích:

  • Thời gian thanh toán: Thời gian từ khi yêu cầu rút tiền hoặc chuyển giao đơn vị quỹ đến khi hoàn thành giao dịch đã giảm đáng kể, từ vài ngày xuống chỉ còn vài phút.

  • Tính minh bạch: Mọi giao dịch và sở hữu quỹ đều có thể được kiểm tra trên blockchain, tăng cường tính minh bạch và giảm thiểu rủi ro gian lận.

  • Tối ưu hóa quy trình: Quy trình quản lý quỹ được tối ưu hóa, giảm thiểu sự can thiệp của con người và giảm chi phí vận hành.

Thách thức:

  • Tuân thủ quy định: Đảm bảo rằng việc tokenization và giao dịch quỹ trên blockchain phù hợp với các quy định tài chính hiện hành, bao gồm cả quy định về chống rửa tiền (AML) và biết khách hàng của mình (KYC).

  • Chấp nhận thị trường: Thuyết phục các nhà đầu tư và các tổ chức tài chính khác chấp nhận và tin tưởng vào hệ thống mới này.

Ví dụ này minh họa cách Swift, kết hợp với công nghệ blockchain và các đối tác như Chainlink, có thể thay đổi cách quản lý và giao dịch các tài sản tài chính phức tạp như các quỹ đầu tư.